Hier können Sie von den Experten der DELTAKAP Kanzleigruppe lesen, was Sie über den neuen Leitfaden der Zentralbank der VAE zur Geldwäschebekämpfung wissen müssen und was für Ihr Unternehmen gilt.
Die Central Bank of the UAE (CBUAE) hat vor kurzem einen neuen Leitfaden zur Bekämpfung der Geldwäsche herausgegeben, um verdächtige Transaktionen und Aktivitäten aufzuspüren, die mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen kriminellen Aktivitäten verbunden sein könnten. Eine elektronische Meldeplattform namens goAML wurde ins Leben gerufen, um finanzielle, aber auch nicht-finanzielle Daten zu sammeln und zu analysieren, um potenzielle Finanzverbrechen aufzudecken und zu bekämpfen.
Was ist Geldwäsche?
Unter Geldwäsche versteht man jede Finanz- oder Banktransaktion, die darauf abzielt, illegal erworbene Gelder zu verbergen oder deren Herkunft zu verschleiern, sowie eine Aufdeckung durch die Finanz- und Bankensysteme zu verhindern und dann in ein rechtmäßiges Geschäft zu reinvestieren.
Die drei Phasen der Geldwäsche umfassen:
- Platzierung: Einschleusen von kriminellen Erträgen in Finanzsysteme
- Schichtung: Verschleierung der kriminellen Herkunft von Erträgen
- Integration: Schaffung eines scheinbar legalen Ursprungs für kriminelle Erlöse.
Nach Angaben des Wirtschaftsministeriums der VAE müssen sich alle regulierten Einrichtungen wie Finanzinstitute (FI) und designierte Nicht-Finanzunternehmen (DNFBP) bei goAML registrieren und entsprechende Geldwäschebekämpfungsstrategien und -kontrollen einführen, um verdächtige Transaktionen zu überwachen, zu erkennen, zu untersuchen und zu melden, sowie diese ordnungsgemäß zu dokumentieren.
Die offizielle Registrierungsfrist endete bereits am 30. April 2021, aber es werden noch Anmeldungen angenommen. Diejenigen, die sich qualifizieren, sind verpflichtet, sich zu registrieren, um saftige Strafen und weitere Konsequenzen bei Nichteinhaltung zu vermeiden.
Wer soll sich bei goAML registrieren?
Alle in den VAE registrierte Unternehmen wie Finanzintermediäre und DNFBP sowie andere Berufe und Tätigkeiten, die vom MoE beschlossen werden.
Gemäß Artikel 3 des Kabinettsbeschlusses Nr. (10) aus dem Jahr 2019 zählen zu den DNFBPs:
– Immobilienmakler, die den Kauf und Verkauf von Immobilien für ihre Kunden durchführen
– Händler von Edelmetallen und Edelsteinen mit einzelnen oder mehreren zusammenhängenden Bargeldtransaktionen von mehr als 55 000 AED
– Unternehmensdienstleister, die folgende Transaktionen für ihre Kunden durchführen:
- Agenten bei der Gründung/Einrichtung von juristischen Personen
- Bereitstellung eines Direktors/Sekretärs/Partners in einer juristischen Person
- Bereitstellung des eingetragenen Sitzes/der Adresse einer juristischen Person
- Erbringung von Treuhandfunktionen für einen Trust oder eine ähnliche Rechtsvereinbarung
- Bereitstellung von nominellen Aktionärseinrichtungen
– Wirtschaftsprüfer und Buchhalter, Rechtsberatungsunternehmen (mit Ausnahme von Rechtsanwälten und Notaren), die für ihre Kunden Finanztransaktionen vorbereiten, durchführen und abwickeln in Bezug auf:
- Kauf und Verkauf von Immobilien
- Verwaltung von Kundengeldern
- Verwaltung von Bank-, Spar- oder Wertpapierkonten
goAML-Registrierungsschritte
- Registrierung im goAML-System
- Ernennung eines unabhängigen und qualifizierten Compliance Officers
- Entwicklung interner Kontrollen, Richtlinien und Verfahren
- Meldung verdächtiger Transaktionen
- Registrierung im automatischen System zur Meldung von Sanktionslisten
Strafe bei Nichtregistrierung auf goAML
Organisationen, die die Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Terrorismusfinanzierung nicht erfüllen, können laut Wirtschaftsministerium (MoE) mit Bußgeldern zwischen 50.000 und 1.000.000 AED belegt werden (Kabinettsbeschluss Nr. (16) von 2021).
Wenn Sie sich über die Prozessanforderungen informieren oder Antworten auf Ihre Fragen erhalten möchten, kontaktieren Sie bitte die Experten unter +971 7 208 1177. Für weitere Anfragen besuchen Sie bitte die folgende Website DELTAKAP Kanzleigruppe – DELTAKAP.com
